معرفی ۱۱ نوع کم ریسک در بازار ارزهای دیجیتال

در پشت ظاهر جذاب و سودآور ارزهای دیجیتال، خطرات و خطراتی وجود دارد که نمی توان به راحتی آن ها را پیش بینی کرد. احتمال وقوع برخی از این خطرات بسیار کم است، اما غیرممکن نیست. به چنین خطراتی، خطر دم تماس گرفت. دامنه چنین خطراتی معمولاً گسترده است و می تواند زندگی شما را زیر و رو کند. به عنوان مثال، اپیدمی کرونا یا سقوط صرافی FTX را به یاد بیاورید. بنابراین آشنایی با خطرات کم احتمال در کریپتو، شما را برای رویارویی با حوادث غیرقابل پیش بینی اما ناگوار آماده می کند. در این مقاله از Blockchain Homeland به معرفی 11 ریسک سرمایه گذاری با احتمال کم در دنیای کریپتو می پردازیم و راهکارهای مقابله با آنها را بررسی می کنیم. اما قبل از آن، اجازه دهید کمی در مورد ریسک دنباله صحبت کنیم.

ریسک توالی چیست؟

خطر دم، به آن ریسک رخدادهای بزرگ و غیرمنتظره گفته می شود که احتمال وقوع آن ها بعید است، اما بر سبد سرمایه گذاری افراد تأثیر زیادی دارد. این رویدادهای ناگوار که به آنها “قوهای سیاه” نیز می گویند، شامل بلایای طبیعی، نابسامانی های سیاسی، سقوط بازار و سایر رویدادهای غیرمنتظره است که منجر به زیان های شدید سرمایه گذاران می شود.

با تجزیه و تحلیل ریسک های توالی، سرمایه گذاران می توانند تأثیر احتمالی این رویدادها را بر پرتفوی سرمایه گذاری خود ارزیابی کرده و اقدامات لازم را برای پوشش ریسک یا به حداقل رساندن آنها انجام دهند.

500 میلیون رایگان Baby Dodge

فقط با ثبت نام در Bitland Exchange 500 میلیون جایزه سگ بچه دریافت کنید!

ثبت نام

انواع ریسک های کم احتمال در دنیای ارز دیجیتال

حوزه کریپتوکارنسی دارای خطرات و ریسک های مختلفی است که هر سرمایه گذار باید از آن ها آگاه باشد. با درک این خطرات می توانید اثرات احتمالی آنها را کاهش دهید و ضرر را به حداقل برسانید. ما اینجا هستیم 11 خطر توالی دنیای ارز دیجیتال را بررسی خواهیم کرد.

1. دارایی

تقریباً معروف ترین ریسک در این زمینه که اکثر افراد با آن آشنا هستند، ریسک دارایی است. برای هر نوع دارایی، به خصوص در بازار پر نوسان ارزهای دیجیتال، ممکن است قیمت به صفر برسد. تاریخچه کوتاه ارز دیجیتال مملو از نمونه هایی از این نوع ریسک است که معروف ترین آن سقوط توکن LUNA است.

توجه داشته باشید که LUNA دارای بسیاری از ویژگی های منحصر به فرد بود:

• جامعه کاربری بزرگ
• اکوسیستم بزرگی از برنامه های غیرمتمرکز (Dapps)
• نقدینگی
• موسس باتجربه
• پروژه خلاقانه و خلاقانه
• دید بلند مدت
• نهنگ های زیادی

اما دیدیم که قیمتش یکدفعه صفر شد. این ممکن است برای همه آلتکوین های مورد علاقه شما نیز اتفاق بیفتد!

2. پروتکل

برنامه های غیرمتمرکز از کدهایی به نام قراردادهای هوشمند ساخته شده اند. همانطور که می دانید، کدها آسیب پذیر هستند. در سال های اخیر میلیاردها دلار از سرمایه کاربران به دلیل هک و حملات سایبری از بین رفته است. هک های شبکه Ronin، Wormhole و Wintermute نمونه های شناخته شده ای از هک های اصلی ارزهای دیجیتال هستند.

افشای کلیدهای خصوصی، حملات سریع وام و هک قراردادهای هوشمند، همگی پیامدهای خطرات پروتکل و Dapps هستند. تفاوت بین این نوع ریسک و ریسک دارایی در این است که هک یک پروتکل بر چندین پروتکل (و دارایی) دیگر تأثیر می گذارد. در نتیجه، مهم است که از تعاملات پروتکل مورد نظر خود با سایر پروتکل ها آگاه باشید.

3. معاوضه

آیا 100 درصد دارایی های خود را در صرافی های متمرکز مانند کوکوین و هات بیت نگهداری می کنید؟ هر صرافی ارز دیجیتالی که استفاده می کنید، چه متمرکز یا غیرمتمرکز، دارای خطراتی است. کاربران تبادل FTX این درس را به سختی آموختند. دلایل ریسک پذیری صرافی های متمرکز مشخص است اما در مورد صرافی های غیرمتمرکز می توان گفت که این صرافی ها نیز یک پروتکل هستند و بنابراین ریسک پروتکل هایی که در بالا توضیح داده شد شامل آنها نیز می شود.

4. استیبل کوین

با توجه به نوسانات بالای بازار ارزهای دیجیتال، بسیاری از افراد به سرمایه گذاری در استیبل کوین هایی مانند USDC، BUSD، USDT و غیره روی می آورند. همه ما می دانیم که اخیراً چه اتفاقی برای استیبل کوین USDC افتاده است. استیبل کوین های متمرکز و غیرمتمرکز ریسکی هستند و در گذشته چندین بار شاهد کاهش ارزش آنها بوده ایم.

5. اکوسیستم

فرض کنید سال 2021 است و شما خوشحال هستید که سبد سهام خود را متنوع کنید و روی این 4 آلتکوین سرمایه گذاری کنید: MIR، ANC، LUNA و ORN. سپس کل اکوسیستم لونا فرو می ریزد و ارزش همه این آلت کوین ها صفر می شود. اخیراً اتفاقی مشابه برای سولانا افتاده و کاهش قیمت بسیار زیادی را تجربه کرده است.

6. روایات جدید

فرض کنید شما از طرفداران متعصب Liquid Sticking Derivatives (LSD) هستید و این تب جدید را در دنیای ارز دیجیتال دنبال می کنید. اگر کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) سرمایه گذاری در این زمینه را در آینده ممنوع کند، همه توکن های مرتبط تحت تأثیر قرار خواهند گرفت. هرگز نباید متعصبانه و از روی هیجان، تمام سرمایه خود را در تب ها و روندهای جدید قرار دهید. زیرا هر لحظه ممکن است با چکش قانونگذاران روبرو شوید.

7. CeFi و DeFi (مالی متمرکز و غیرمتمرکز)

Celsius، FTX، 3AC، Block Fi و Voyager شرکت‌هایی هستند که روی ارزهای دیجیتال متمرکز شده‌اند که همگی ورشکست شدند. همچنین شاهد سقوط لونا در میدان دیفای بودیم. اخیراً شخصی یک مبادله 2 میلیون دلاری انجام داد و فقط 1 دلار گرفت! لغزش، ضرر دائمی، از دست دادن نقدینگی و کیف پول های هک شده و… اتفاقات ناگواری است که در حوزه دیفای رخ می دهد.

8. زبان قرارداد هوشمند

تاریخچه صنعت نرم افزار پر از حملات روز صفر و هک های دیگر است. یک مثال معروف آسیب‌پذیری امنیتی Heartbleed است. این اشکال امنیتی جدی در سال 2014 در یک کتابخانه رمزنگاری محبوب به نام OpenSSL کشف شد که توسط بسیاری از وب سایت ها و سرویس ها استفاده می شود. آسیب پذیری Heartbleed به هکرها اجازه می داد تا اطلاعات حساسی مانند نام کاربری و رمز عبور را از سایت ها سرقت کنند.

در حال حاضر Solidity پرکاربردترین زبان برنامه نویسی است و تقریباً در 90 درصد قراردادهای هوشمند استفاده می شود. حقیقت این است که متن باز بودن به معنای بدون اشکال و کامل بودن نیست. شاید بعداً یک باگ کشف شود که بر تمام پروتکل‌های نوشته شده با Solidity تأثیر بگذارد. البته در حال حاضر انتخاب زیادی در این زمینه وجود ندارد اما در هر صورت باید از وجود این ریسک آگاه باشید.

9. طبقه دارایی

کل فضای ارز دیجیتال را می توان یک طبقه دارایی بزرگ در نظر گرفت. این بازار به شدت به بیت کوین وابسته است. زمانی که ممنوعیت‌های چینی برای اولین بار اجرا شد، مهم نبود که چقدر در سبد ارزهای دیجیتال خود تنوع دارید. در هر صورت سرمایه شما تحت تاثیر قرار خواهد گرفت.

به همین دلیل است که سرمایه گذاران سنتی توصیه می کنند که پول خود را در طبقات مختلف دارایی سرمایه گذاری کنید. طلا، املاک، سهام، اوراق قرضه، کالاها، فارکس و هنر معاصر جایگزین ارز دیجیتال هستند.

10. زمان

با توجه به اینکه رویدادهای خارجی می توانند اثرات شدیدی بر بازارهای مالی داشته باشند، زمان خود یک عامل خطر محسوب می شود. هنگامی که بازارها به دلیل کووید سقوط کردند، حتی اگر سرمایه خود را در تمام طبقات دارایی بالا پخش می کردید، سرمایه شما حفظ نمی شد.

11. موسس

هنوز کورکورانه روی هر پروژه ای که توسط شخصیت مشهوری مانند ایلان ماسک ساخته می شود سرمایه گذاری می کنید؟ در دنیای ارزهای دیجیتال، شاهد ورشکستگی یا ترک شرکت‌های بنیان‌گذاران با تجربه مانند Do Kwon، Sue Zhu، SBF، Daniele و Andre Cronje بوده‌ایم.

راه حل مقابله با خطرات کم احتمال در دنیای ارز دیجیتال

به طور خلاصه، راه حل مقابله با ریسک های بالا، داشتن یک رویکرد سیستماتیک به آنها است. چه کار باید بکنیم؟ تمام پول خود را در بانک سپرده گذاری کنید؟ خب اخیراً دیدیم که بانک سیلیکون ولی ورشکست شد!

سرمایه گذاری و تخصیص سرمایه به طور انحصاری به بازار ارزهای دیجیتال یک ریسک است. تخصیص ندادن سرمایه به بازار ارزهای دیجیتال نیز یک خطر است (زیرا ارز دیجیتال خودسرپرست، بدون مجوز و غیرمتمرکز است). سرمایه گذاری در اکوسیستم ها، روندها، پروتکل ها و پروژه های بنیانگذاران مختلف از نظر مدیریت ریسک خوب است، اما در واقعیت غیرعملی و مدیریت آن دشوار است. در عین حال پتانسیل رشد را تا حد زیادی کاهش می دهد.

راه حل این است که بر اساس امکانات فکر کنید. برای هر عامل خطر، احتمال وقوع و عوارض جانبی آن را جداگانه ارزیابی کنید. مانند جدول زیر، این احتمالات و اثرات را از قوی به ضعیف رتبه بندی کنید.

امکان پذیری/ تاثیر	ناچیز	کمتر	متوسط	قابل توجه	شدید
به احتمال زیاد	میانگین پایین	متوسط	متوسط ​​به بالا	بالا	بالا
ممکن است	پایین	میانگین پایین	متوسط	متوسط ​​به بالا	بالا
ممکن است	پایین	میانگین پایین	متوسط	متوسط ​​به بالا	متوسط ​​به بالا
غیر محتمل	پایین	میانگین پایین	متوسط	متوسط	متوسط ​​به بالا
بسیار بعید است	پایین	پایین	میانگین پایین	متوسط	متوسط

حال بر اساس این جدول تعیین کنید که سرمایه گذاری شما چقدر تحت تاثیر ریسک های مختلف است و احتمال وقوع آن چقدر است. در نهایت، حتی اگر سرمایه گذاری را انتخاب کنید که ریسک بالایی دارد، بدون فکر و سنجیدن همه جوانب آن را انجام نداده اید.

سوالات متداول

• خطر دم چیست؟
  ریسک دم ریسک رخدادهای بزرگ و غیرمنتظره ای است که بعید است اتفاق بیفتد، اما تأثیر شدیدی بر سبد سرمایه گذاری افراد دارد.

• خطرات نادر و بعید در بازار کریپتو چیست؟
  از جمله معروف ترین اما کم محتمل ترین ریسک های بازار ارز دیجیتال می توان به ریسک دارایی، صرافی متمرکز و غیرمتمرکز، پروتکل، پیروی از بنیانگذاران معروف، زمان و قرارداد هوشمند اشاره کرد.

نتیجه

هیچ بازاری بدون ریسک نیست. ریسک و پاداش همیشه به هم مرتبط هستند و نسبت ریسک به سود در فضای ارزهای دیجیتال بالا است. اگر از خطرات مختلف در این فضا آگاهی داشته باشید و اقدامات امنیتی مناسب در برابر آنها انجام دهید، می توانید ریسک ها را به حداقل برسانید و سود خود را افزایش دهید. مدیریت ریسک برای موفقیت یک سرمایه گذار ارز دیجیتال ضروری است. در این مقاله توضیح دادیم که کدام خطرات کم احتمال در کریپتوآنها سرمایه گذاران را تهدید می کنند و چگونه باید با آنها برخورد کرد.

آیا خطر خاصی وجود دارد که از دست داده باشیم؟ چه راه حل های مناسبی برای مقابله با این خطرات می شناسید؟ لطفا افکار خود را با ما به اشتراک بگذارید.

{ “@context”: “https://schema.org”، “@type”: “FAQPage”، “mainEntity”: [
{
“@type”: “Question”,
“name”: “ریسک دنباله (Tail Risk) چیست؟ “,
“acceptedAnswer”: {
“@type”: “Answer”,
“text”: “ریسک دنباله یا نادر (Tail risk)، به خطر وقوع اتفاقات بزرگ و غیرمنتظره‌ای گفته می‌شود که احتمال رخ دادن آن‌ها کم است، اما اثر شدیدی بر سبد سرمایه‌گذاری افراد دارند”
}
},
{
“@type”: “Question”,
“name”: “ریسک‌های نادر و کم‌احتمال در بازار کریپتو کدامند؟ “,
“acceptedAnswer”: {
“@type”: “Answer”,
“text”: “از معروف‌ترین اما کم‌احتمال‌ترین ریسک‌های بازار ارز دیجیتال می‌توان به ریسک دارایی، صرافی متمرکز و غیرمتمرکز، پروتکل، پیروی از بنیان‌گذاران معروف، زمان و قرارداد هوشمند اشاره کرد. ”
}
}
]
}

خبر فوق به نقل از رسانه اسمارتک نیوز در وبسایت اسمارتک نوشته شده است در تاریخ 2023-04-25 22:03:00