هادی بهرامی بازار: بخش بانکی که در حال حاضر جزو 10 بخش برتر بورس است، در دهه 80 وارد این بازار شد و توانست در کمتر از یک دهه به جایگاه قابل قبولی دست یابد. در واقع صنعت بانکداری علیرغم مدت کوتاهی که از ورود آن به بورس می گذرد، از پایه و سوابق محکمی برخوردار است. تحلیل و تحقیق صنعت بانکداری به دلیل نقش مهم آن در اقتصاد کشور و گردش نقدینگی حائز اهمیت است. در زیر به تحلیل جامع بانک پست ایران می پردازیم.
معرفی و موقعیت شرکت.
گسترش خدمات پولی و مالی در شهرها و شهرستان‌های کشور، کمک به توسعه نظام بانکی و گسترش تسهیلات بانکی، انجام نمایندگی در پرداخت‌ها و وصول‌ها به دلیل مبادلات تجاری، کمک به کاهش سفرهای شهری و روستایی و هزینه‌های مربوطه، کمک به توسعه اطلاعات و فناوری ارتباطات کشور و توسعه خدمات مالی خرد با مشارکت دفاتر بانکی منتخب شهری و روستایی از جمله اهداف تاسیس پست بانک ایران است. ارزش بازار پست بانک در بورس 15.420 میلیارد تومان است و در حال حاضر ارزش معاملاتی آن 1.5 میلیارد تومان است.
ترکیب سهامداران اصلی.
طبق جدول زیر؛ در میان چهار سهامدار عمده، وزارت امور اقتصادی و دارایی بزرگترین مالک بانک تجارت است.
|
درصد مشارکت |
تعداد سهام بر اساس میلیارد |
نام سهامدار |
|
51% |
8.36 |
وزارت امور اقتصادی و دارایی |
|
6.5% |
۱ |
صندوق بازاریابی پست بانک |
|
2.9% |
0.47 |
صندوق بیمه روستاییان و عشایر |
|
2.6% |
0.42 |
سرمایه گذاری امین آشنا |
بر اساس صورت های مالی شش ماهه جدید، هزینه های اداری و عمومی شرکت بالغ بر 1113 میلیارد تومان، مالیات 225 میلیارد تومان و سود خالص 2000 میلیارد تومان است. بر اساس تحلیل انجام شده تا پایان سال 1402 هزینه های اداری و عمومی با افزایش 40 درصدی به مبلغ 2340 میلیارد تومان و سود خالص شرکت با نسبت قیمت به درآمد با افزایش 53 درصدی به مبلغ 4000 میلیارد تومان رسید. 3.8 برآورد شده است.
تجزیه و تحلیل صورت سود و زیان.
سود تسهیلات بانک در پایان سال 1401 با رشد 30 درصدی به 5.2 میلیارد تومان می رسد که از این میزان 2.185 میلیارد تومان سود حساب استفاده می شود. بانک پست ایران از سرمایه گذاری های جدید خود 1590 میلیارد تومان سود کسب کرد که 319 میلیارد تومان آن مشمول مالیات شد. این شرکت با 115 درصد افزایش نسبت به سال گذشته 2.613 میلیارد تومان سود خالص کسب کرد. سود مجمع مرداد ماه سال جاری شرکت 160 تومان بود که نرخ رشد بسیار خوبی داشت.
بر اساس صورت های مالی شش ماهه جدید، هزینه های اداری و عمومی شرکت بالغ بر 1113 میلیارد تومان، مالیات 225 میلیارد تومان و سود خالص 2000 میلیارد تومان است. بر اساس تحلیل انجام شده تا پایان سال 1402 هزینه های اداری و عمومی با افزایش 40 درصدی به مبلغ 2340 میلیارد تومان و سود خالص شرکت با نسبت قیمت به درآمد با افزایش 53 درصدی به مبلغ 4000 میلیارد تومان رسید. 3.8 برآورد شده است.
از نوامبر 1401 تا سپتامبر 1402، سهام Vepost بازدهی 180 درصدی داشت و سپس با کاهش 16 درصدی مواجه شد که توسط محدوده 930 توم حمایت شد. در حال حاضر قیمت در پشتیبانی چندگانه معتبر 930 تومان می باشد. با افزایش تقاضا و شکستن مقاومت 990 تومبا می توان انتظار افزایش بیشتر مشارکت را داشت. هدف اول ممکن است 1200 تومبا باشد. در صورت از دست دادن ساپورت 930 تومانی 800 و در نهایت 650 تومان موجود می شود.
تحلیل تکنیکال
از نوامبر 1401 تا سپتامبر 1402، سهام Vepost بازدهی 180 درصدی داشت و سپس با کاهش 16 درصدی مواجه شد که توسط محدوده 930 توم حمایت شد. در حال حاضر قیمت در پشتیبانی چندگانه معتبر 930 تومان می باشد. با افزایش تقاضا و شکستن مقاومت 990 تومبا می توان انتظار افزایش بیشتر مشارکت را داشت. هدف اول ممکن است 1200 تومبا باشد. در صورت از دست دادن ساپورت 930 تومانی 800 و در نهایت 650 تومان موجود می شود.
آخرین کلمه
تحرکات در بخش بانکی برای کارشناسان اقتصادی، تحلیلگران بازار مالی و سرمایه گذاران مهم است. به همین دلیل توصیه می شود برای درک وضعیت شرکت به صورت های مالی و نمودارهای قیمت مراجعه کنید. برای تحلیل جامع وضعیت بنیادی شرکت های بانکی باید به میزان دارایی ها، کیفیت و دامنه ارائه خدمات، درآمد عملیاتی، سیاست های دولت و موارد دیگر توجه شود. صورت های مالی پست بانک حاکی از افزایش سودآوری و نمودارهای قیمتی نشان دهنده آمادگی سهام برای اهداف بالاتر است.
