بازار؛ گروه بانک و بیمه: رصد اطلاعات نقل و انتقالات مالی و تراکنش های بانکی به منظور شناسایی پولشویی ها و اخلالگران در اقتصاد کشور در حال حاضر با استفاده از تجهیزات مدرن و امکانات لازم انجام می شود. اقدامات صورت گرفته از مجاری مختلف ارتباطی توسط سازمان ها، نهادها و ارگان های کشور به صورت منسجم برای مبارزه با پولشویی، نه تنها به دلیل ورود پول های غیرقانونی یا تماس های کثیف به سیستم بانکی و باید از اقتصاد جلوگیری کند که نتیجه معاملات و فعالیت های مجرمانه مانند قاچاق مواد مخدر، اسلحه، کلاهبرداری، ارتشاء و غیره است، اما با شناسایی و جدی گرفتن آنها، هیچ کس دیگری نمی خواهد پول های کثیف موجود در سیستم بانکی و پولی کشور را پاک کند. البته فرار مالیاتی با نظارت بر معاملات و فعالیت ها. به اقتصاد زیرزمینی فکر نکنید.
البته بانک مرکزی به عنوان مرجع نظارتی بر بانک ها، موسسات اعتباری و سایر موسسات فعال در بازار پول کشور، علاوه بر فراهم کردن زیرساخت های لازم برای جلوگیری از پولشویی در بازار پول کشور و مبارزه با آن، نظارت بر بازار پول کشور را نیز بر عهده دارد. اجرای صحیح قوانین و مقررات مربوطه در. بازار را رصد کنید. نظارتی که در حال حاضر با شناسایی و رصد تراکنش‌های بانکی همراه با استفاده از بانک‌های اطلاعاتی انجام می‌شود، به دنبال بستن مسیرهای غیرقانونی فعالان اقتصادی و بازرگانانی است که فعالیت‌های آنها منطبق بر قوانین و مقررات نیست.
جداسازی حساب های شخصی از حساب های تجاری، الزام دارندگان کارت های بانکی به ارتباط با سازمان امور مالیاتی، شناسایی و نظارت بر تراکنش های بانکی، مالی و اقتصادی نمونه هایی از اقدامات بانک مرکزی برای مبارزه با پولشویی و فرار مالیاتی است. اگر تراکنش ها مشکوک به پولشویی باشد قطعاً مشکوک است
نظارت قوی بانک مرکزی بر عملکرد بانک ها و مؤسسات برای جلوگیری از پولشویی
به عنوان مثال، جداسازی حساب های شخصی و تجاری، الزام دارندگان کارت بانکی به ارتباط با سازمان امور مالیاتی، شناسایی و نظارت بر تراکنش های بانکی، مالی و اقتصادی نمونه هایی از اقدامات بانک مرکزی برای مقابله با پولشویی و مالیات است. گریز. در عین حال سایر سازمان ها و نهادها نیز نسبت به این موضوع حساس هستند و در صورت احساس تراکنش های مشکوک به پولشویی، قطعا به آن رسیدگی خواهند کرد، زیرا پولشویی آثار و تبعات منفی بسیاری در حوزه های مختلف اقتصادی و اجتماعی دارد. نمونه آن ورود پول های غیرقانونی به سیستم بانکی است که بی شک به دلیل نداشتن منشاء و منبع مشخص، چالشی برای اقتصاد کشور به شمار می رود.
آثار و پیامدهایی مانند گسترش فساد در جامعه، تضعیف بخش خصوصی، کاهش اعتماد به بازارهای مالی، کاهش درآمد دولت، تقویت منابع و شبکه مالی مجرمان، نمونه‌هایی از پیامدهای منفی آن است. این پدیده شوم است که در صورت عدم توجه کافی نمی توان آن را نادیده گرفت. اقتصاد کشور در مسیر درستی حرکت می کند. البته جمهوری اسلامی ایران یکی از کشورهایی است که با تصویب قانون مبارزه با پولشویی و آیین نامه اجرایی آن و سایر نهادهای فعال در بازار پول سعی در برخورد با این پدیده مذموم داشته است.
برای مقابله با پدیده پولشویی، بانک مرکزی به تنهایی نمی تواند به طور کامل از آن جلوگیری کند. مقابله با این پدیده نیازمند همکاری و هم افزایی تمامی نهادها و سازمان های مرتبط است. البته بانک مرکزی به عنوان یک نهاد پولی نظارت دقیقی بر این بخش دارد.
لزوم همکاری و هم افزایی همه نهادها و سازمان ها برای مبارزه با پولشویی
محسن صادقی کارشناس مسائل پولی بانکی در گفتگو با خبرگزاری “بازار” وی با توجه به تمرکز و توجه بیشتر نهادهای مرتبط با پولشویی به ویژه بانک مرکزی برای جلوگیری از تأثیرگذاری این پدیده بر اقتصاد کشور، تصریح کرد: بانک مرکزی امکانات و زیرساخت های لازم را برای مقابله با آن ایجاد کرده است. ، و در سال های اخیر همکاری کشورمان با نهادهای بین المللی در این زمینه افزایش یافته است. از سوی دیگر سیستم بانکی و مالی فرآیندهای لازم را برای ارائه گزارش های لازم در این بخش برای شرکت ها و موسسات انجام داده است.
وی با بیان اینکه بانک مرکزی به تنهایی نمی تواند به طور کامل از پولشویی جلوگیری کند، افزود: مبارزه با این پدیده نیازمند همکاری و هم افزایی همه نهادها و سازمان های مرتبط است. البته بانک مرکزی به عنوان یک نهاد پولی نظارت دقیقی در این بخش دارد و بازار سرمایه نیز استانداردهای لازم را برای کنترل پولشویی دارد، زیرا الزامات این انتشار قبلاً در بازارهای بزرگ اجرا و اعتبارسنجی شده است. مانند بورس، موضوعی که پیش از این وجود نداشت، اما اکنون هرگونه فعالیت مرتبط با پولشویی در کشور به درستی رصد می شود.
اگرچه بانک مرکزی با استفاده از ابزارهای قانونی بر مبادلات پولی در سیستم بانکی نظارت دقیق دارد، اما این اقدامی خاص برای جلوگیری از فرار مالیاتی است، ضمن اینکه این اقدامات کمک شایان توجهی به جلوگیری از فرار مالیاتی است. سیستم بانکی
اقدام ویژه بانک مرکزی برای شناسایی پولشویی ها با رصد تراکنش های بانکی
این کارشناس پولی و بانکی در ادامه خاطرنشان کرد: هر چند هنوز در حوزه پولی و مالی به ویژه در سیستم بانکی یکسری وظایف جزئی مانند جابجایی حساب، انتقال وجه از کارت به کارت و همچنین بانک مرکزی وجود دارد. با استفاده از ابزارهای قانونی، مبادلات پولی در سیستم بانکی را به دقت رصد و شناسایی می کند، اما این اقدام مشخص بانک مرکزی برای جلوگیری از فرار مالیاتی برخی از افرادی است که سعی در فرار از پرداخت مالیات قانونی به دولت دارند. در عین حال، این اقدامات نیز کمک قابل توجهی به جلوگیری از پولشویی در سیستم بانکی می کند.
صادقی تصریح کرد: بیشتر پولشویی ها را می توان در معاملات ملکی یا معاملات رسمی که بصورت پیاده و دستی انجام می شود همراه با قاچاق کالا و ارز، مواد مخدر و … ردیابی کرد زیرا در این گونه معاملات این امکان وجود دارد. جذب پول از این گونه فعالیت ها به سیستم بانکی، اگرچه در سیستم بانکی کمتر اتفاق می افتد. توجه به این نکته حائز اهمیت است که هم اکنون در چارچوب پیشگیری از پولشویی و فرار مالیاتی کلیه معاملاتی که رصد می شود توسط حسابرس شرکت ها و بنگاه های اقتصادی کنترل می شود تا معاملات مشکوکی رخ ندهد.
انجام مبادلات پایاپای یا معاملات از طریق ارزهای رمزنگاری شده همواره در مواجهه با ظهور پولشویی یک چالش است، بنابراین شایان ذکر است که تراکنش های مشکوک و غیرعادی خارج از محدوده مقررات رصد می شوند زیرا پولشویی برای اقتصاد کشور مضر است. از سوی دیگر باعث کاهش درآمدهای مالیاتی می شود.
تراکنش های متقلبانه و استفاده از ارزهای رمزنگاری شده زمینه ای برای پولشویی است
وی با بیان اینکه در حال حاضر تمامی شرکت ها و سیستم بانکی در این زمینه الزامات را رعایت می کنند، تصریح کرد: آموزش های لازم در زمینه پیشگیری از پدیده شوم پولشویی باید از قبل بیشتر شود چرا که در حال حاضر معاملات پایاپای یا پایاپای انجام می شود. انجام معاملات از طریق ارزهای دیجیتال اتفاق می افتد که این موضوعات همواره چالشی برای ظهور پولشویی است، بنابراین باید توجه داشت که معاملات مشکوک و غیرعادی خارج از محدوده مقررات رصد می شود زیرا پولشویی برای اقتصاد کشور مضر است و از سوی دیگر از سوی دیگر، میزان درآمد مالیاتی را کاهش دهید.
بر اساس این گزارش، هر اقدام اقتصادی که فاقد مجوز قانونی در چارچوب قوانین و مقررات کشور باشد به عنوان فعالیت مرتبط با پولشویی شناخته می شود. به عنوان مثال برای مبارزه با پولشویی، تمامی تراکنش های مالی و اقتصادی کشور رصد می شود و به گفته مسئولان، در صورت مشکوک بودن تراکنش ها به جرایم پولشویی و پولشویی، قطعا رسیدگی می شود. . این در حالی است که برای اولین بار بانک اطلاعاتی افراد مظنون به پولشویی در کشور ایجاد شده و به برکت آن بسیاری از افراد مظنون به پولشویی ممنوع اعلام شده اند.
