به گزارش بازار، محمدحسین دهقان منشادی، رئیس ستاد مبارزه با پولشویی بانک مرکزی در دومین نشست تخصصی سالانه بازرسان و مدرسان مبارزه با پولشویی بانک صادرات ایران، اثربخشی بازرسان در حوزه مبارزه با پولشویی را مورد تاکید قرار داد. مبارزه با پولشویی فرآیند پولشویی، مفهوم «تعارض جذب منابع و مبارزه با پولشویی» را رد کرد و گفت: رعایت مقررات به معنای دوری از مشتری مداری نیست.
وی خطاب به بازرسان حاضر در این همایش گفت: شما سفیران مبارزه با پولشویی هستید. دیدگاه و نگرش شما در مبارزه با پولشویی بیشتر از آنچه فکر می کنید مؤثر است. در عین حال نباید امیدوار بود که همه چیز را تغییر دهیم، زیرا این امکان پذیر نیست و ما ناامید خواهیم شد.
دهقان منشاد با طرح این سوال که: چند تحقیق علمی در مورد رابطه دقیق بین نیروی انتظامی و کاهش جذب منابع انجام شده است؟ وی گفت: نیروی انتظامی ربطی به جذب منابع ندارد. کافی است به این نکته توجه کنید که آیا مشتریان خاص بازده خاصی دارند یا خیر. بیشتر اوقات متوجه می شویم که اکثر این مشتریان چیزی به بانک نیاورده اند و فقط از ما برای نقل و انتقال استفاده کرده اند. این منطق پولشویی است و هیچ پولشویی حرفه ای و عاقل پولش را در بانک نمی گذارد.
رئیس ستاد مبارزه با پولشویی بانک مرکزی تصریح کرد: مبارزه با پولشویی در یک کلمه به معنای شفافیت در یک تعریف چند کلمه ای است اما به معنای ارائه خدمات متناسب با نیاز مشتری است. نیاز مشتری از اسنادی که از مشتری دریافت می کنیم به دست می آید. شغل، سطح تحصیلات و مواردی از این دست میزان نیاز شما به پول و انتقال پول را به ما نشان می دهد.
وی گفت: بازرسان بیشترین تاثیر را در بازرسی دارند، بنابراین لازم است بازرسان با آیین نامه مبارزه با پولشویی آشنا باشند و بدون مراجعه به مفاد آن اقدام و صحبت نکنند.
دهقان منشادی با بیان اینکه فرد بدون دغدغه و بدون احساس مسئولیت اجتماعی شایسته انجام وظیفه بازرسی نیست، گفت: بازرسی به فردی حساس به تغییرات جامعه خود و موافق با ابزارهای موجود نیاز دارد. . محدوده. تمایل به کاهش مشکلات اجتماعی گام بردارید
وی با اشاره به سوء استفاده از بیکاران و حساب آنها گفت: 90 درصد مددجویان مورد آزار و اذیت از این موضوع بی اطلاع هستند. پول حساب شده و از بانک برداشت شده است و به نفع بانک نبوده است، اما به خاطر مشتریان خود باید اقدام کنیم و بخشی از معضلات اجتماعی را کاهش دهیم.
دهقان منشادی افزود: نظر بانک مرکزی این است که اگر بانک ها بر اساس ضوابط عمل کنند برخی از مشکلات از جمله مشکلات اجتماعی حل می شود.
وی همچنین با تاکید بر اینکه هزینه نظارت بر عهده بانک ها است، نسبت به عواقب کیفری عدم نظارت بر اساس ماده 50 قانون مبارزه با پولشویی هشدار داد.
