ماجرای ورشکستگی بانک سیلیکن ولی؛ کدام شرکت‌های کریپتویی تحت تأثیر قرار می‌گیرند؟

در روز جمعه در میانه تلاطمات بازاری که نگران افزایش شدیدتر نرخ بهره بود و تازه از شوک فروپاشی سیلورگیت بیرون آمده بود، خبر رسید که وزارت حفاظت مالی و نوآوری کالیفرنیا یک بانک دیگر، یعنی بانک سیلیکن ولی (Silicon Valley Bank یا به اختصار SVB). ) را تعطیل کرده و شرکت بیمه بیمه فدرال (FDIC) را به عنوان متولی آن منصوب کرده است. بانک سیلیکون ولی یک بانک 2000 دلاری با بیش از 100 میلیارد دلار سرمایه داشت و 16 بانک تجاری بزرگ در ایالات متحده آمریکا می‌شد.

در بیانیه مطبوعاتی که FDIC در مورد شرایط SVB اعلام کرد که این بانک را در بدترین حالت تا صبح دوشنبه ۱۳ اسفند (۲۲ اسفند) به «سپرده بیمه شده» خود دسترسی کامل پیدا خواهند کرد. اما خبر دردناک این است که «سپرده بیمه شده»، تنها موجودی تا سقف 250000 دلار است که بیمه مشمول FDIC می‌شود و افراد حقیقی یا شرکت‌هایی هستند که بیش از این مقدار در SVB داشته‌اند برای دریافت مابقی موجود خود باید تا فروخته‌شدن دارایی‌های این بانک را دریافت کنند. سایر بانکها و موسسات مالی انتظار بکشند. همچنین جالب است بدانید که ۹۷ درصد حجم این بانک متعلق به حساب‌هایی است که بیش از ۲۵۰ هزار دلار موجود است.

بانک سیلیکن ولی ۱۷ شعبه در ایالت‌های کالیفرنیا و ماساچوست دارد و بیشتر یک بانک «منطقه‌ای» قلمداد می‌شود. تمامی شعب و دفتر این بانک در روز دوشنبه برای دریافت اصلی سرمایه گذاران باز خواهند شد.

این بزرگترین ورشکستگی یک بانک در آمریکا از زمان بحران مالی سال ۲۰۰۸ است که با ورشکستگی واشینگتن میوچوآل بنک (Washington Mutual Bank) آغاز شد و دارایی‌های آن در نهایت پس از تصرف FDIC به جی پی مورگان چیس (JP Morgan Chase) فروخته شد.

همان‌طور که در مطلب امروز صبح اسمارتک نیوز مطالعه کردید خبر ورشکستگی SVB باعث ایجاد ترس در مورد وضعیت سایر بانک‌ها شد که در روز جمعه قیمت سهام بنک آمریکا (Bank of America) حدود 6.2٪، بارکلیز (Barcalys) حدود 6. ۲٪، جی. پی. حدود 5.4٪ و ولزفارگو (Wells Fargo) حدود 6.13٪ کاهش یافت. همچنین در مورد بانک‌های منطقه یورو و بانک‌های ژاپن نگرانی‌های زیادی وجود دارد. این موضوع باعث می‌شود در مورد تکرار بحرانی مشابه بحران سال ۲۰۰۸ زمزمه ها بلندتر شود هر چیزی که اکثر افراد در جمع‌بندی‌های خود خطر پیش روی سیستم‌های مالی را «سیستمی» ارزیابی نمی‌کنند و معتقدند این ویروس‌ها در کشورهای دیگر، بیشتر بانک‌های منطقه‌ای را تهدید می‌کنند.

با این حال اولین قربانی فعالیت های SVB از مهم ترین استیبل کوین ها در فضای کریپتو بود. شرکت سیرکل صادرکننده استیبل کوین USDC – که دومین استیبل کوین بزرگ از نظر ارزش بازار است – و تا به قانون امروزمدار صادرکننده استیبل کوین تلقی می‌شد، ۳.۳ میلیارد دلار از پشتوانه استیبل کوین USDC را در بانک سیلیکن ولی نگه‌داری می‌کرد. تعطیلی این بانک از سویی به معنای دست رفتن مهمی از پشتوانه استیبل کوین USDC تلقی شد و باعث شد هولدرهای USDC برای تبدیل آن به آخرین استیبل کوین مهم هم‌چنان سرپا در بازار کریپتو یعنی تتر، به تمام مفرهای موجود هجوم ببرند. این موضوع باعث شد برابری USDC با دلار آمریکا کاملاً از کنترل خارج شود و قیمت USDC حتی برای مدتی تا ۸۰ سنت کاهش کند. جفت USDC USD تا زمان نگارش خبر ادامه با ۱ میلیون نفر دارد و مطابق با میهن بلاك حدود ۰.۹۱ می‌شود.

آپدیت: استیبل کوینهای USDC و DAI دی‌پگ شدند [زنده]

هجوم کاربران برای تبدیل USDC و DAI تتر تا حدی بود که باعث شد نقدینگی 3POOL در کرو فایننس که متشکل از 3 استیبل کوین USDT، USDC و DAI است از تتر تبدیل شود. در حال حاضر USDT تنها ۷٪ از حجم نقدینگی این استخر را می‌دهد و USDC و DAI هر کدام حدود ۴۶٪ از استخر موجود را شامل می‌شود.

جشن تعطیلی بانک سیلیکون ولی چه بود؟

در مورد استفاده از ورشکستگی SVB انتخابی مطرح می‌شود و تشخیص فضای کریپتو می‌شود و این موضوع باعث می‌شود که این بانک‌ها با این بانک‌های فعال در فضای کریپتو تلقین کنند و این موضوع را به درس عبرتی برای بانک‌ها برای دوری از فضای کریپتو تبدیل کنند.

در مورد SVB می‌توانم همان طور که از «سیلیکون ولی» به نام آن برمی‌آید، بر فضای فناوری‌ها بود و مطمئنا «دوستانه‌های دیجیتال» نبود، اما سرمایه‌های سرمایه‌گذاری کریپتو و شرکت‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیری بلوک‌چین کپیتال (Blockchain Capital)، کسل آیند، گفتم. ونچرز (Castle Island Ventures)، دراگون‌فلای (Dragonfly) و Pantra (Pantera) در آن حساب هستند. اما دلیل ورشکستگی آن به هیچ وجه از این نهادنگذاران نبودند.

اگر قرار به انتقاد از بانک باشد، بیش از همه می‌توان از سرمایه‌گذاری پیتر تیل (Peter Thiel) که یکی از چشم‌های قدرتمند اما مشکوک در فضای فینتک است، انتقاد کرد. صندوق سرمایه‌گذاری فاندرز فاند (Founders Fund) به شرکت‌ها توصیه می‌کند «با توجه به نگرانی‌های موجود در مورد ثبات مالی SVB سرمایه‌های خود را از آن خارج کنند». این اظهارات باعث شد جرقه هجوم شرکت های مختلف برای خروج دارایی ها از SVB زده شود. ترس ایجاد شده توسط صندوق سرمایه‌گذاری‌های وابسته به پیتر تیل تا حدی را پیدا کنید که سرمایه‌داران خرد هم برای جمع‌آوری‌های جلوی این بانک صف کشیدند. این موضوع در ویدئوی به اشتراک گذاشته شده در توییت زیر به جالبی پیدا می شود.

سیلیکون ولی در تامین بانک نقدینگی با مشکلاتی که وجود دارد اما این بانک در نامه به سهامداران منشا این مشکلات را شرح داده است. به طور خلاصه می‌توانم زمانی بگویم که پول پول را به SVB واریز می‌کند، SVB آن پول را می‌گیرد و در انبار خزانه‌داری (Streasury Bills یا به اصطلاح رایج T-Bills) سرمایه‌گذاری می‌کند. اما ارزش این بسته به شرایط بازار تغییر می‌کند و ذخیره خزانه‌داری خریداری شده توسط SVB در حال وقوع بود.

دلیل اصلی اهمیت این کار – سوای نحوه مدیریت خرید و فروش آن‌ها توسط SVB – شرایط ایجاد شده در اقتصاد آمریکا به دلیل سیاست‌های پولی انقباضی و افزایش نرخ بهره از سوی فدرال رزرو است که باعث می‌شود قرضه‌های طولانی مدت توسط اکثر بانک‌ها خریداری شود. ، نسبت به قرضه کوتاه مدت بازدهی کمتری داشته باشد و در نتیجه قیمت آنها در بازار اوراق قرضه (بازار اوراق قرضه) افت کند. این شرایط که به آن «معکوس شدن منحنی سود (وارونگی منحنی بازده)» گفته می‌شود تنها در شرایط خاص اتفاق می‌افتد که معمولاً پیش‌زمینه بروز رکود (رکود) است.

البته این شرایط معمولاً باعث بروز مشکل برای بانک‌ها نمی‌شود چرا که با هجوم سپرده‌گذاران برای برداشت دارایی‌ها (اصطلاحا بانک Run) می‌شوند. بنابراین اگر دنبال مقصر می‌گردیم پیتر تیل و فدرال رزرو گزینه‌های جالب توجه‌تری هستند تا این بانک رمزارزی هستند.

تعطیلی سیلیکون ولی بنک کدام شرکت فضای کریپتو را متضرر می کند؟

علاوه بر این بر شرکت سیرکل که حتی در صورت بازگشت برابری USDC با یک دلار از اعتبار خود را از دست داده است، استیبل کوین DAI است که به دلیل پشتوانه USDC دیپگ شده است و اسیتبل کوین USDD که برابری با دلار را از دست داده است، شرکت‌های دیگری هستند. که در SVB حساب کرده اند در معرض خطر هستند.

همان‌طور که ذکر شد، بلوکچین کپیتال (Blockchain Capital)، کسل آیند ونچرز (Castle Island Ventures)، دراگون‌فلای (Dragonfly) و Pantra کپیتال (Pantera) از جمله شرکت‌های رمزارزی توسط حساب با SVB بودند.

بر اساس یک پرونده نظارتی که ماه گذشته ارائه شد، پانترا کپی، غول سرمایه‌گذاری و از فعالان حوزه سرمایه‌گذاری خطرپذیری در بانک سیلیکن ولی مالکیت داشت. پانترا از SVB در کنار بیتگو (BitGo) و کوینبیس به عنوان متولیان سرمایه خصوصی خود نام برد.

همچنین طبق اسناد جدید اضافه شده به پرونده ورشکستگی بلوکفای، این پلتفرم وام دهی مهم است که پس از فروپاشی FTX آخرین امیدها برای نجات آن به یاس تبدیل می شود، حدود ۲۲۷ میلیون دارایی در یک صندوق متقابل بازار پول (MMMF) ارائه شده توسط SVB دارد و با تعطیلی SVB عمق مشکلات این پلتفرم ورشکسته بیشتر می شود.

خبر فوق به نقل از رسانه اسمارتک نیوز در وبسایت اسمارتک نوشته شده است در تاریخ 2023-03-11 18:53:52